保单生产管理系统

客户背景:
某大型保险(集团)股份有限公司是在1991年4月成立的某保险公司基础上组建而成的保险投资控股集团公司。公司以“诚信天下,稳健一生”作为企业核心价值,坚持稳健经营,以效益为中心,积极为社会和谐稳定和经济发展提供风险保障。
目前,公司有约185000名寿险营销员,约18400名从事人寿及财产保险产品市场及营销活动。各级分支机构及营销服务部5000余个,拥有完善的销售和服务网络,为各地的个人和公司客户提供包括人身险及财产险在内的全方位风险保障解决方案、投资理财和资产管理服务。经过十几年的发展,已成为中国最著名的综合性保险服务商之一。
业务背景介绍
2004年以前,客户的保单制作都分布在各省、市分公司下属的中心支公司或营业网点,保单制作采用的制作方式是:对种类繁多的保险合同固定条款分别预印,在需要交付保单时,由各营业网点打印保单首页,再将事先印刷好的保险条款进行手工配页,这种保单制作模式虽然能较快的交付保单,但存在整体成本过高、自动化程度低、工作效率差、保单外观不佳且格式和形象不统一等诸多问题。
为了更好的为被保险人提供统一完善的服务,同时展现公司的整体的精神面貌,2004年开始客户的寿险尝试着对保单制作采取集中制作模式的试点,2005年决定实施全国保单制作的区域集中模式,由总公司进行集中管理控制,并在全国建立七个区域性保单制作中心,为了实现全公司保单制作流程的标准化,实现保单的自动化打印、封装、投递等一系列管理;两核中心提出了引进一套保单制作管理软件。

PMS优化保险公司打印系统
(一)不断发展的集中出单业务模式
最初客户拟采用全外包形式,保险公司负责提供保单数据和影像数据以及必要的加密措施,保单打印模板由总公司、分公司和百星公司共同制作,而打印管理软件和打印控制软件则由百星公司进行开发管理。但考虑到这种形式可能会造成打印模板和打印软件版本与总公司要求不一致等现象,故最后采取了集中管控模式。自2005至2006年,其人寿公司的河北、四川、山东等分公司先后采取了集中出单模式进行外包服务,并且将32家分公司的个险业务集中在百星的7个业务点集中作业。此种模式下,在大大降低了软件和数据安全风险的同时,也降低了承包商的准入门槛,统一了基础软件平台,大大减弱了由于采用不同承包商外包服务而带来的系统与管理的差异性。
系统架构图如下:


(1)此寿险公司的网络布局符合集团的网络集体布局要求:寿险32家分公司到上海总部是总线型网络,分公司之间并不能进行直接的网络互连
(2)区域集中必须要求分公司之间进行数据交换,因此集团网络通过调整位于总部的路由,实现了分公司指定服务器之间进行网络通讯,满足数据交换的需求。

(二) 业务挑战:
保单制作模式的大改变,会带来很多的挑战:
 IT部门数据集中与分发的压力。原有的保单数据并非是完全集中的,分散在各公司甚至是中支公司,现在先要把全国各地的数据进行统一与集中,集中通过PMS系统再进行分配与分发。
 业务模式的改变。原来保单制作在各个营业网点,业务人员甚至可以亲眼看到一份保单的制作,几个小时就可以拿到保单了,但现在通过区域集中制作,再进行分发,需要等一到两天的时间,在保单集中制作初期,各地业务人员会抱怨比原来的时效慢了一些;发票的处理也是一个比较大的问题。

(三)客户收益:
 通过PMS系统建立了全国统一的保单制作管理系统平台,实现了出单流程的标准化。
 集中管理与监控全国保单制作包括其它的文档打印,实现全公司保单及各种信函的统一格式与版本管理,实现全公司业务统一推广的灵活性与快速性。
 内部管理成本大大降低,原有各营业网点配备保单制作人员及保单制作的设备,各自制作相应的保单模版、系统等,太保全国这么多营业网点与机构,人员成本、设备购置、维护、管理,成本都是非常之高的,在保单集中制作后,只有总公司及几个保单制作中心才配备管理人员。
 保单制作本身的成本降低,采用外包方式的保单制作,引入竞争机制,由百星这样的专业公司进行保单制作生产与管理。

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